AML und Verifizierung bei Cryptoleo Casino

Diese Seite erklärt unsere Massnahmen gegen Geldwäscherei und die Verifizierung Ihres Spielerkontos. Wir halten uns dabei an die Vorgaben unserer Lizenz und an internationale Standards, denn ein sauberer Spielbetrieb schützt Sie genauso wie uns.

Geldwäschereiprävention bei Cryptoleo

Cryptoleo Casino wird von der Cryptoleo N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und verfügt über die Lizenznummer 8048/JAZ2022-088 der Curaçao-Lizenzbehörde. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 unterhalten wir ein AML-Programm, das auf den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) und den regulatorischen Anforderungen unseres Lizenzgebiets basiert. Dazu gehören die Identifikation aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Meldestelle.

Geldwäscherei bezeichnet das Einschleusen illegally erworbener Gelder in den Finanzkreislauf, etwa über Casino-Einzahlungen und Auszahlungen. Unser Compliance-Team prüft Konten und Zahlungen fortlaufend, um solche Vorgänge zu verhindern. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, den Niederlanden, Belgien, Schweden oder Dänemark dürfen bei uns kein Konto führen. Wer diese Einschränkungen umgeht, riskiert die Kontoschliessung ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten (Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit) automatisiert gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Verifizierung zwingend, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern jederzeit eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer Regierung, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der used Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug für TWINT und PostFinance oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot Ihrer Wallet

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt über eine SSL-Verbindung und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind, oder an Zahlungsdienstleister, die die Prüfung bestimmter Transaktionen verlangen.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei umfangreichen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern wie vielen rasch aufeinanderfolgenden Ein- und Auszahlungen oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsvolumen und Ihren Angaben können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Diese Prüfung ist keine Misstrauenssache gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäscherei und Finanzbetrug verhindern soll.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten drei bis sechs Monate, Vermögensaufstellungen, Kaufverträge (etwa bei einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf), Erbschaftsdokumente oder Nachweise über den Verkauf von Kryptowährungen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich für den definierten Zweck.

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserem System durchläuft eine automatisierte Plausibilitätsprüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der die Einzahlung getätigt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilmässig auf diese Methoden. Diese Same-Methode-Regel gehört zu den Kernpflichten unseres Licenses und verhindert, dass Guthaben zwischen fremden Konten verschoben werden.

Die Auszahlung selbst bearbeiten wir innert 0 bis 24 Stunden, nach erfolgreicher Verifizierung ohne Abzüge. Es gelten folgende Limits:

Wenn Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder unzureichender Unterlagen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen und schränken das Spielerkonto schrittweise ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Gespielte Einsätze bleiben davon unberührt, Guthaben können wir aber erst auszahlen, wenn Ihre Identität feststeht. Für die Nachreichung der Unterlagen setzen wir in der Regel eine Frist von 30 Tagen.

Sind die Dokumente gefälscht, veraltet oder auf eine andere Person ausgestellt, schliessen wir das Konto endgültig. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei Identitätsdiebstahl, Nutzung durch Minderjährige oder nachweisbaren Betrugsversuchen, erstatten wir das verbleibende Guthaben zurück auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzgebiets fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere AML-Pflichten korrekt erfüllt wurden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cryptoleo Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es häufig schneller.

Muss ich mich auch verifizieren, wenn ich mit Kryptowährungen spiele?

Ja. Die KYC-Pflicht gilt unabhängig von der Zahlungsmethode, also auch bei Einzahlungen mit BTC, ETH, USDT, LTC oder DOGE. Zusätzlich fordern wir einen Nachweis Ihrer Wallet-Adresse an.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel verhindert Geldwäscherei und schützt Ihr Guthaben. Auszahlungen werden auf dieselbe Methode zurücküberwiesen, über die das Guthaben eingelangt ist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für fünf Jahre ab Kontoschliessung, wie es das Gesetz verlangt, und löschen sie danach endgültig.